1、问：在《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施前，张三已经购买了高风险的股票型基金，在《办法》正式实施后，张三想在同一家基金募集机构购买债券型基金，他能买吗？

 

回答：

基金募集机构向老客户销售或提供不高于原有风险等级的基金产品或服务的，不受影响，继续进行。因此，张三是可以在这家基金募集机构购买债券型基金的，但是如果张三想购买更高风险等级的基金产品，需要根据基金募集机构进行风险测评。

 

2、问：我是一个普通投资者，我能不能买高风险的产品？

 

回答：

取决于您的风险承受能力。

投资者适当性管理的基本目标是“将适当的产品销售给适当的投资者”。基金募集机构将依据普通投资者的风险承受能力由低到高至少分为C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5五种类型。在您买基金的时候，募集机构将对您做风险测评，并完整的告知您所购买基金的风险收益特征等信息，如果您的风险承受能力适宜，是可以购买相应的基金产品的。

如果普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，应当按照基金募集机构的要求履行相关程序，填写风险不匹配警示函、投资者确认书等文件。

 

 

3、问：当我购买基金产品的时候，需要给募集机构提供哪些我的个人信息？我的个人信息会被泄露吗？

 

回答：

您在购买基金产品的时候会以纸质或者电子文档形式填写风险测评问卷，问卷内容包括您的职业、年龄、收入、工作经历、财务状况、风险偏好等信息，根据您的风险测评结果，基金募集机构会为您匹配适合的产品。如果您不按照规定提供相关信息，或者提供信息不真实、不准确、不完整的，基金募集机构是有权拒绝向您销售产品或者提供服务的。

基金募集机构及其销售人员要对履行投资者适当性管理职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受能力评价结果等信息和资料严格保密，防止该等信息和资料泄露或被不当利用。

 

4、问：普通投资者可以成为专业投资者吗？如果可以，应该怎么申请？

 

回答： 

普通投资者是可以成为专业投资者的，前提是满足以下条件：

对机构投资者来说：最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；

对个人投资者来说：金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

需要注意的是，普通投资者到专业投资者的转换是需要去基金募集机构申请的，只有通过申请才能完成转换哦。

 

 

5、问：我是一只投资公司的产品经理，工作2年，年薪30万，有房有贷，我算专业投资者吗？应该满足什么条件能成为“专业投资者”？

 

回答：

 7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》将投资者分为普通投资者和专业投资者两类，对于专业投资者给予了清晰的界定：

 

专业投资者包括机构投资者和个人投资者，下面具体解释一下：

 对于机构投资者来说，并不是所有机构能被认定为专业投资者，经有关金融监管部门批准设立的金融机构，上述金融机构发行的理财产品，养老基金、公益基金、QFII/RQFII，以及符合一定条件的企业法人才属于专业投资者。企业法人的条件包括1.最近1年末净资产不低于2000万元；2. 最近1年末金融资产不低于1000万元；3. 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

对于个人投资者来说，符合一定条件的也可以认定为专业投资者，这些条件包括：1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

所以，根据上述规定，题主并不符合专业投资者的条件。

 

6、问：专业投资者认定条件中的“金融资产”指的是什么？我的房子、车子算吗？

 

回答：

金融资产是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等，所以是不包括房子车子的。