1月14日,新加坡《联合早报》发表社论:加大对洗黑钱活动的管制。社论概述了新加坡政府日前发布的洗钱及恐怖主义融资风险评估报告,指出,政府需加强监管,同时在私人企业和监管机构之间要建立更紧密的合作,以共同应对洗钱等金融犯罪活动。社论全文如下: 
　　政府日前公布首份针对洗钱和恐怖主义融资风险的评估报告,相关政府部门将探讨如何进一步强化法律和监管架构,以管制汇款商、钱币兑换商、互联网储值交易平台、典当业者和企业服务供应商等所面对的这类风险。由内政部、财政部和金融管理局进行为期两年的全国风险评估,也将对越来越风行、但存在新风险的虚拟货币如比特币(bitcoin)、贵金属、宝石交易以及新加坡自由港,研究和探讨推出监管条例的必要。 
　　我国其实已有“强而有力的法律,严厉执行力度和有效的诉讼途径”来对付洗黑钱和恐怖主义融资活动,银行和赌场一向是不法者下手的目标,但银行和赌场业者早已对这两类风险高度警觉,金管局和赌场管制局的管制措施严厉,也降低了犯罪风险,不过,在各国严打及强化反洗黑钱规则下,犯罪集团在全球金融体系和通过各种管道转移非法资金的手段也越来越复杂,新加坡是个开放型的金融中心和交通枢纽,面对洗黑钱及资助恐怖主义活动的潜在风险也越来越大。 
　　洗黑钱与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关连,他们以跨国方式将非法获得的金钱、伪钞,经过合法金融作业流程等方法“洗净”或“漂白”。我国政府对洗黑钱和恐怖主义融资风险进行及时的确认和评估,也把汇款商和钱币兑换商等列为管制范围,因这涉及许多自己上门进行一次过交易的各地客户,携带大笔现金进行交易,要查明交易款项的来源和目的并不容易;而也是以现金交易的当店则是另一个风险区,难以确定是否涉及洗黑钱和资助恐怖活动,律政部属下的产业处理及信托局已考虑修订典当法,规定业者须对客户进行精密审核和举报可疑交易。 
　　多达15个政府部门参与的全国风险评估报告,将按照国际反洗黑钱机构——金融行动特别工作组(Financial Action Task Force,简称FATF)最新修订的准则要求,进一步加大我国对这两类非法活动的打击。作为一个国际金融中心,我国必须遵守国际的准则,甚至必须设定一些更严格的自我标准,让我国继续成为有活力、可持续的金融中心,金管局今年接下来将对金融业进行一系列的检查,进一步探讨行业当中的弱点和强处。 
　　律师馆和会计公司等企业服务提供商,现在也可能成为洗黑钱和资助恐怖活动的管道,虽然它们一般上没有处理大笔款项,但所协助的企业可能被犯罪者利用来达到不法的目的,会计与企业管制局将在今年提出立法管制这个行业。 
　　由于客户数目较大以及客户交易的国际性质,银行面对的内在风险(Inherent risk)向来偏高,这种风险存在于某一个账户或某一类单独或连同其他账户之间的交易中,不法交易往往不在相关内部控制的情况下发生,因为虽然本地银行的内部监控严密,还是会百密一疏,防不胜防,报告因此指出,特别是在贸易融资和代理银行方面还有待改善的余地。 
　　由于担心违反日益收紧的反洗黑钱规则,以及无法担保其他国家合作伙伴的诚信,全球最大银行去年曾裁减在中东和亚洲部分地区快速增长市场的某些代理银行业务,汇丰前年因墨西哥洗黑钱案及过去十年其他违规行为而被美国监管机构罚款19亿美元,而去年3月花旗集团的墨西哥业务也因涉嫌洗黑钱受到审查。 
　　对于风险评估报告中提及监管比银行薄弱的其他行业,业者今后料须记录每个客户的交易情况和资料,一旦发现可疑交易,须立即举报并与其他业者分享信息,以降低行业被利用作为犯罪的风险。其实,全国风险评估报告的细节并未涵盖其他潜在的风险,例如不法之徒利用“钱骡”来洗黑钱,一些涉及金钱交易的网络游戏,甚至非法放贷者如大耳窿,都可能被利用来进行恐怖主义融资活动,因此更多立法和监管框架,私人企业和监管机构之间更紧密的合作是有必要的。