案例九：信用卡套现

小李交了一个女朋友，爱情甜蜜的同时花销也增加了不少，一次偶然的机会小李在墙壁上看到宣传信用卡“诚信提现”的小广告，他“灵光乍现”立马联系了小广告上的中介，中介向小陈保证只收取低廉的“手续费”就可以帮他迅速成功套现。小陈信以为真，便开心的按中介要求，在对方提供的POS机上将自己几张信用卡的信用额度“消费”掉了。然而2个月后，意想不到的事情发生了，小陈发现自己多张信用卡都被盗刷了，一下子损失了7万多元。某市人民法院审理一起非法经营案，被告人李某违反国家规定，使用POS机为他人刷信用卡套现进行非法经营，情节严重，其行为已构成非法经营罪，被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。

正常使用信用卡会为大家带来许多资金上的方便，减少资金占用，但信用卡套现行为却可能面临被骗或被盗刷的风险，占小便宜吃大亏。以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。所以替他人套现更可能面临法律风险，要三思而后行。

案例十：恐怖融资

目前，我们可以把恐怖活动融资的方式分为两种类型。第一种类型的恐怖活动融资是指持续地为恐怖活动融资的过程，第二种类型的恐怖活动融资是为特定目的的袭击发生的融资。

国外最为典型的恐怖袭击活动莫过于美国的“9.11”事件。2001年9月11日，美国发生一起系列恐怖袭击事件。两架被恐怖分子劫持的民航客机撞向世界贸易中心，两幢楼在遭到撞击后相继倒塌。第三架被劫持的客机撞向美国国防部五角大楼，第四架被劫持的客机坠毁在宾夕法尼亚州的空地上。“911”事件是发生在美国本土的最为严重的恐怖攻击行动，遇难者高达2996人，对美经济损失达2000亿美元，对全球经济造成的损害高达1万亿美元左右。该事件中，所有劫机者用他们自己的名字开立账户，使用自己的护照和其他身份证件。劫机者的交易与一般的存款模式类似，这些大额存款都是通过ATM机和借记卡交易频繁地累积。他们也通过现金提取和开支票的方式获取资金。因为“911事件”美国国会在2001年10月颁布了《爱国者法》来阻止和避免恐怖主义活动，所以反洗钱也是保护国家人民生命财产安全的重要保障！

好啦，今天就为大家介绍到这里，当然洗钱还远不止这些，希望小编的介绍能帮助大家更好识别洗钱犯罪，不论是从事反洗钱相关工作的小伙伴还是支持特克斯县农村信用合作联社的广大客户，都希望大家保护自己，远离洗钱。特克斯县农村信用合作联社也将践行社会使命，为大家普及反洗钱知识，打击洗钱犯罪，守住法律底线，在反洗钱这条道路上我们共同前行。