问：基金分红是利息吗？我买的基金不分红是不是就亏大了？

回答：

基金分红是指基金将利润的一部分按照一定比例派发给基金投资者。

基金分红所分派的利润为基金净值的一部分，因而基金分红会导致基金净值的下降。分红方式包括：

1、现金分红，指根据基金利润情况，基金管理人以投资者持有基金单位数量的多少，将利润分配给投资者；

2、分红再投资转换为基金份额，指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。

利息是指资金所有者由于借出资金而取得的报酬，与基金分红是不同的。

那么是不是分红越多越好呢？No no no.基金的好坏取决于基金的运作情况，而不是分红的次数或者分红的数量，所以说不分红未必就代表着亏大了。

问：什么是基金权益登记日、除息日？

回答：

权益登记日是指登记享有分红权益的基金份额的日期，基金份额持有人在权益登记日持有的基金份额享有利润分配的权利。

除息日是指免除基金份额享有的分红权益的日期，除息日持有的基金份额不参与基金收益分配。

目前，我国多数开放式基金的权益登记日和除息日为同一天。这种情况下，基金的分红公告会说明：权益登记日申请赎回或转换转出基金的基金份额享有本次分红权益，权益登记日申请申购或转换转入基金的基金份额不享有本次分红权益。选择红利再投资方式的，再投资份额通常以除息日基金份额净值为再投资价格进行确认。