●地下钱庄具有隐蔽和匿名的特点，不容易发现。

●地下钱庄团伙的反侦查能力强，所用银行账户经常两三个月换一次。侦破此类案件，需要投入大量的警力和财力。

●地下钱庄所控制的公司往往在短时间内成立，做完几单生意，获利一两千万后又马上关停。当相关部门发现该公司有问题，想要进行查处时，它已不存在了。