随着内地赴境外游人数急剧增多且人民币在国际上得到更广泛使用，中国银联正多措并举加大打击洗钱行为的力度。 
　　《南华早报》(记者)看到的一份内部文件显示，中国银联近来已向下属单位和海外分支机构发出通知，要求对其他国家的反洗钱规定开展全面透彻的学习;此外，该机构还派遣专业人员挫败有关洗钱企图并加强对可疑交易的监察。银联表示将提高反洗钱实力以确保其海外业务顺利开展。文件称，跨境支付已成为犯罪分子洗钱的途径之一。银联国际的一名发言人表示，随着向海外不断扩展业务，打击洗钱已成为该机构的主要工作中心之一。 
　　上月，中国人民银行反洗钱部门的官员表示，由于中国在世界经济和全球金融市场中正发挥与日俱增的作用，恐怖组织的洗钱和融资活动越来越引发北京的担忧。滥用银行卡和POS机是将大量资金从内地非法转移至境外的常见渠道。银联正采取一系列措施打击此类行为。例如，在世界最大赌城澳门，已发现多起利用POS机将资金从中国内地非法转出的案例。 
　　银联在文件中称，鉴于现有反洗钱系统仍不足够坚固，将继续投入更多资源以开展反洗钱行动，并为其员工组织培训。 
　　中国人迅速增长的财富意味着，由于众多内地游客大举购买奢侈品，银联卡正在内地以外的地区得到日益广泛使用。与此同时，随着北京向全球推广使用中国货币，犯罪团伙也越来越将人民币用于金融诈骗、人口贩卖和走私等犯罪的洗钱行为。 
　　近来，中国人民银行已向有关金融机构发出警告，要求各方注意来自地下银行、贪官和恐怖分子的非法资金流动状况。