“美国的赌场再也藏不住秘密了”，为进一步打击洗钱犯罪，美国财政部正在考虑推出新法规，要求美国的赌场严格审查那些在赌场中挥金如土者的资金来源。这一信息经两名知情人士披露给路透社后，立即在美国乃至国际社会引发极大关注。由于美国的拉斯维加斯、大西洋城等地的赌场吸引了来自全球多个国家的赌客，也成为许多不法分子趋之若鹜的洗钱、转移巨额资产的有效渠道，因此一旦美国联邦政府立法强制赌场严格审查赌客资金来源，那么赌场将不能再像现在一样，对一些汇入赌场的可疑钱款“睁一只眼、闭一只眼”，甚或将洗钱功能当作赌场招赌的招牌了。
　　赌场负责审查赌客资金源
　　依据美国现行法律，赌场必须对赌客的可疑活动进行报告，但法律并未明确要求赌场事先审查赌客的资金来源。事实上，这样的法律规定也间接造成了监管和执法漏洞，使得来自世界多地的犯罪分子将美国的赌场当成洗钱的绝佳场所。例如，犯罪分子可利用赌客身份通过国际汇款投注或将大笔现金存入赌场的账户，之后再将赌博后剩余的金额通过支票形式取出。赌场开出的支票甚至可以存入银行账户，并被列为“赌博收入”报入税单。这样一进一出，大笔“黑钱”得以洗白，成为“合法”所得。
　　不过，根据美国财政部“金融犯罪执法网络”(FinCEN)拟定中的新法规，赌场在反洗钱中的责任及义务将更加明晰，它们依据法律需要审查那些在赌场挥金如土者的资金来源。
　　据悉，拟定中的新法规或将要求赌场获得豪赌客更多的信息及资料，以了解高风险交易，例如国际汇款投注和大笔的现金存入。而美国财政部拟推出的这一新举措，只是美国政府打击犯罪分子通过赌场进行洗钱犯罪的众所法律措施中的一环。
　　赌场“默认”洗钱将受罚
　　美国财政部“金融犯罪执法网络”的发言人斯蒂文·赫达克拒绝就新法规修订事宜发表评论，但他表示，美国财政部一直以来都在审视反洗钱法规的实用性，在需要时会促使对法规进行修订，以保证法规的持续有效。
　　美国博彩委员会的发言人斯蒂芬妮·陈表示，该委员会就新法规事宜一直在与财政部“金融犯罪执法网络”进行接触，但她拒绝透露及评论双方讨论的具体细节。“我们整个行业都会顺应统一的规则，我们感谢财政部‘金融犯罪执法网络’就此事与我们展开对话，并期望未来能够就此进行合作。”
　　近半年多以来，美国财政部“金融犯罪执法网络”的官员不断提高对整个博彩业的要求。去年9月，美国财政部“金融犯罪执法网络”负责人詹尼弗·莎斯凯·韦里还曾在一个博彩业会议上作出态度强硬的发言:“一些赌场认为，调查赌客在赌场之外的行为会吓跑赌客，我从这样的言论中感觉到，他们认为，保护整个博彩业乃至美国的金融体系不被不法分子利用这件至关重要的大事与他们毫无关系。”
　　詹尼弗表示:“博彩业能够而且应该获得关于豪赌客资金来源的更多信息，以确定是否有可疑资金。”
　　由于一些赌场“默认”赌客的洗钱行为，美国政府还曾对大型赌场“发难”。去年8月27日，美国拉斯维加斯金沙集团不得不与美国司法部门就墨西哥籍商人洗钱案达成协议，金沙集团为免被起诉，应允支付美国政府4700多万美元，并承认该集团未能依法举报赌客可疑的巨额汇款，作为交换，美国政府则同意不再就此追究其刑责。
　　除此之外，美国政府也在调查拉斯维加斯的其他赌场是否存在未能依法举报赌客可疑巨额汇款等违规行为。
　　弥补立法监管执法漏洞
　　曾参与调查金沙集团案的前联邦检察官凯文·罗斯伯格认为:“新法规将给美国的赌场带来重大变化，政府拟定中的法规给各大赌场管理者所传递的信息是‘你需要做的比以往更多’。”
　　近年来，美国反洗钱立法随着对洗钱危害性的认识以及洗钱犯罪的发展而逐步发生变化。作为世界上最早出现洗钱活动的国家及洗钱犯罪重灾区，从20世纪70年代起，美国就开始制定涉及反洗钱的法律。然而一直以来，美国相关部门打击反洗钱犯罪的努力多集中于对银行账户进行监管。如为了使银行不再成为洗钱避风港，美国国会呼吁进行国际协商和多边合作，包括制定国际公约和国内反洗钱政策。经过发展，美国形成了一系列严密的反洗钱法律，主要包括1970年的《银行保密法》、1986年的《洗钱控制法》、1988年的《洗钱起诉改善法》、1992年的《阿农齐奥—怀利反洗钱法案》、1994年的《洗钱抑制法》、1998年的《洗钱和金融犯罪战略法》、2001年的《爱国者法案》等。
　　然而新法规若实施，那么通过强制赌场严查豪赌客的资金来源也将成为打击洗钱犯罪的重要手段。据知情者透露，新法规的拟定目前仍然处于初期阶段，仍然需要一年甚至一年多的时间才能最终拟定完成。
　　美国财政部拟定的法规实施后，或将在一定程度上弥补美国长期存在的立法、监管与执法漏洞，有效防止犯罪分子利用赌场洗钱。然而全球范围内日益猖獗的洗钱活动和更加隐蔽的洗钱方式仍需要各国共同努力来构建有效的反洗钱机制。