为支付效率和合规解决方案制定全球标准的BankersAccuity商务咨询公司近日与中国反洗钱研究中心携手在上海共同主办了“2013年中国第三方支付与洗钱风险管控”研讨会，讨论新兴趋势以及如何降低不法分子利用中国境内第三方支付平台的风险。 
　　据了解，鉴于金融机构加强反洗钱执法力度，犯罪分子开始转向其他洗钱和恐怖融资渠道来避免记录保存或报告的要求。由于在线支付和虚拟货币的交易无需真实姓名和身份，非法分子因此利用这个破绽进行洗钱之途。 
　　然而，洗钱并非仅限于金钱交易。如果缺乏严格的交易监管，那些通过在线支付平台进行的，看似无害、低风险的实物商品交易，如化肥、珍珠项链等，都可能被不法分子利用进行洗钱和恐怖融资活动。 
　　BankersAccuity亚太区风险合规产品经理潘大卫表示：“珍珠项链可以是珠宝，但当资金流动受到国际法规的严格限制时，珍珠项链也可以兑换成现金。这就是典型的洗钱案例。关于化肥，各种报告指出，阿富汗利用硝酸铵钙化肥自制路边炸弹，这使巴基斯坦加大对边境走私化肥的打击力度。因此，看似常规的交易则有可能带来破坏性的后果。” 
　　更关键的是，并非只有恐怖组织从洗钱中获得经济效益。BankersAccuity欧洲、中东及非洲区风险和支付总监MicahWill-brand表示：“最近的记录表明，监管机构极力打击支持恐怖融资的洗钱活动。虽然贩毒、儿童色情、身份盗用和其他犯罪活动都会从洗钱中获益，但这往往都没受到同样的关注。以近日LibertyReserve的案例表明，与从事这些犯罪活动的个人进行交易的可能性仍然存在。为了自我保护和避开潜在的执法行动，相关机构必须对所有能够从洗钱中获益的行业给予同样的重视，并将其作为其合规筛查计划的一部分。”