外电称，作为中央银行抑制洗钱和欺诈性交易举措的一部分，中国的银行机构必须按照1至5的级别对客户进行犯罪风险分级。据估计，中国每年发生的洗钱活动和欺诈性交易的金额高达数千亿美元。 
　　据路透社4月18日报道，这些新条例的出台正值一些专家把中国称为世界上最大的“肮脏”资金来源以及中国面临日益上升的国际压力之际。 
　　报道说，总部在华盛顿的金融监督机构“全球金融诚信组织”2012年12月估计，在2010年流入避税地区和西方银行的8588亿美元不法资金中，有差不多一半来自中国，这一资金额是来自位居中国之后的马来西亚和墨西哥两国资金之和的8倍左右。该机构称，在从2000年开始的11年间，中国成为源自于腐败、犯罪及避税活动的价值3.8万亿美元非法资金流动的“大本营”。由于市场上几乎没有相关的估测，这些数字的真实性无法得到验证。 
　　据5位了解情况的会计师和银行从业人员称，中国央行即中国人民银行2012年12月向金融机构发布了新的反洗钱条例，要求金融机构根据客户所处的地理位置及业务性质，包括透明度，对客户进行风险分级。 
　　这些会计师和银行从业人员表示，该条例并没有公开宣布，但银行和保险公司必须在2015年12月前予以执行。央行是中国的反洗钱主管机构。一位央行人士称，这些修改旨在巧妙地实现管理和提高监督效率。他说：“一个主要目的是改变管理的方法。最早的规章制度是非常繁琐的。” 
　　报道指出，金融机构现在必须确定他们风险最高的客户，并且自行判断是否要上报可疑的交易。专家们说，以前金融机构是根据一份洗钱特征清单对客户进行风险评判的，但不细分客户的风险级别，这导致了金融机构向当局提供不计其数的信息和虚假线索，从而妨碍到核查。 
　　各大会计师事务所表示，它们现在正就如何设计风险评估模型为中国的银行提供建议。这些模型必须在12月前提交给央行，而且必须符合官方的规定。会计师们称，金融机构被要求根据客户的地理位置、特点、业务类型及所处行业等因素按百分制对客户的风险性打分，然后再按1至5的级别对客户进行风险评级。 
　　德勤会计师事务所负责中国反洗钱及制裁业务的克里斯托弗·彼得·威尔逊说，这种风险分级手法借鉴了美国和英国的做法，表明中国的规则正在成熟。