所谓的金融创新投资平台

或者“消费返利”商城

你身边是不是有朋友参与？

有没有意识到这可能就是非法集资？

非法集资是一种违法行为

不仅破坏正常的经济金融秩序

而且直接危害人民群众利益和社会稳定

非法集资“陷阱”防不胜防

深圳经侦在此奉上防骗指南

带你一篇了解非法集资的常见手段

非法集资的定义及主要形式等

1、非法集资的定义

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

2、非法集资的危害

非法集资不可持续，犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，此外，非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。

根据我国相关法律法规规定，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。

3、非法集资的特征

①未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

②通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

③承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

④向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

4、非法集资的主要形式

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产营销等四大类。主要表现有以下几种形式：

一是以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；

二是以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

四是以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

五是以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

六是以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的；

七是在街头、商场、超市等发放广告传单的；

八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

九是“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；

十是要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

非法集资的常见手段

1、承诺高额回报

承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。

暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额；兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，就秘密转移资金，携款潜逃。

2、编造虚假项目或订立陷阱合同

不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；

有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；

有的编造植树造林、集资建房等虛假项目，骗取群众“报投资入股"；

有的以商铺租等方式承诺高额固定收益，吸收公众存款。

3、用合法外衣或名人效应骗取信任

装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。

为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司通常采取在豪华写字楼租赁办公场所、聘请名人做广告等方式，骗取群众信任。

4、利用精神、人身强制或亲情诱骗

许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已经参与非丰法集资的当事人，在不法分子的精神洗脑或者人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。

非法集资举报和案件受理电话

举报电话：22222110