一、网络借贷平台涉及非法集资的相关案例

1、案情介绍

被告人邓某于2013年5月份出资注册成立深圳市某有限公司，由其任法人代表及公司负责人，被告人李某任运营总监，负责公司广告投放、人员招聘、客服管理及技术维护等工作。该公司在同年6月19日创建“东方创投”网络投资平台，向社会公众推广其P2P信贷投资模式，投资的项目主要是房产、企业经营借款、应收款、信用贷款等。投资客户需要通过身份证实名认证注册到平台，签订“四方共同借款协议”。投资单笔最低金额为50元，最高不超过99万元。网站共注册2900人左右，真实投资1330人，最高投资金额280万元，最低投资金额300元。投资回报收益根据周期而有所差异，时间越长利息越高，投资人在投资期满需要提前一天申请提现，通过后第二天可以本金利息到账，如果没有申请，自动默认续投。

公司以提供资金中介服务为名，承诺3%-4%月息的高额回报，通过网上平台非法吸收公众存款。截止同年10月31日，“东方创投”网络投资平台共吸收公众存款1.27亿元，东方创投投资人本金利息划分明细表等证据显示，截至当日，已兑付7000余万元，该提现金额折抵本金后，投资参与人实际未归还本金5000余万元。

2、案件查处

2013年11月2日，邓某被刑事拘留，同年12月4日被逮捕。2014年1月14日李某被逮捕。深圳市罗湖区人民检察院于2014年4月4日提起公诉。根据法院判决，原东方创投负责人、本案被告人邓某、李某违反国家金融管理法规，破坏国家金融信贷秩序，系未经中国人民银行批准，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。判处邓某有期徒刑三年，并处罚金30万元。判处李某有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金5万元。3、案件警示

当前P2P平台跑路事件频繁，是行业初创期的阵痛。跑路的原因包括经营管理不善、资金链中断、对市场的定位不准确，或是某些平台从起初就抱着诈骗的心态，在监管不明朗的情况下钻空子。面对高利诱惑和良莠不齐的P2P平台，投资者在投资前应核实信息，切勿盲目轻信高利率。同时警惕自融平台搞资金池，严防信息造假。尤为重要的是投资者应该明白P2P平台不能动用客户的资金非法吸存，也不能直接放贷。在投资前，投资者应认真查看信息披露程度，尽量选择知名度高、实力雄厚、成立时间较长的平台，避开新平台和利率明显高于行业的平台，做到摆正心态，理性分析，避免上当。

二、投资担保涉及非法集资的相关案例

1、案情简介

2009年10月，祁某、程某筹建安庆汉森投资担保有限公司。自2010年8月至2012年3月，祁个人未对汉森公司投入任何资金，仅以借款作为银行保证金维持经营，但其通过口口相传的方式公开宣传汉森公司经营状况很好，以资金周转、投资办厂、投资理财等为由，许以高额利息，以个人名义或汉森公司作为担保，先后从江建中、沈荣士等18名社会不特定人员处吸收资金，累计达1.08亿元。被告人祁某在明知没有还款能力的情况下，拆东墙补西墙，将吸收的资金用于归还之前的借款本金和利息，至案发时，尚有1754万元无法归还，所欠款项用于支付高额利息、个人欠款及挥霍。

2、案件查处

祁某既侵犯了公私财产所有权，又违反了国家金融管理制度；主观上由故意构成，且以非法占有为目的；采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，使用诈骗方法，骗取社会不特定人员资金，且数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。3、案件警示

项目好、实力强的企业家都找银行贷款，求老百姓的主儿多半公司没成型、风险高。不要被不法分子所谓的高回报、高利润、高利息所蛊惑，而失去投资理性。投资者要正确评估投资项目，依法循正规渠道投资，不要轻信旁门左道的投资发财机会。

三、投资咨询涉及非法集资的相关案例

1、案情介绍

2012年5月至2013年7月间，被告人李某甲先后在连云港市新浦区、海州区开设四家连云港市金典投资咨询有限公司门店，在明知自己没有还款能力的情况下，隐瞒其投资亏损，尚欠巨额高利贷的真相，以收入稳定，高额利息为诱饵，虚构投资实业、实力雄厚的事实，通过灯箱广告、LED显示屏字幕、口头宣传、赠予小礼品、礼金等方式，采取委托投资理财的手段，公开向社会吸纳资金。至案发时，被告人李某甲向社会不特定公众300余人非法集资700万余元，已归还本金及利息200万余元，尚有500万余元无法归还。

2、案件查处

连云港市金典投资咨询有限公司、李某甲既侵犯了公私财产所有权，又违反了国家金融管理制度；主观上由故意构成，且以非法占有为目的；采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段，构成集资诈骗罪。

3、案件警示

投资咨询公司门槛低、监管难，业务上难免存在“忽悠”的成分。投资者一定要“心静眼亮”，摒弃“发横财”、“一夜暴富”等想法，不要被不法分子所谓的“高回报”、“高利润”、“高利息”所蛊惑，也不要被小恩小惠所干扰。