金鹰基金即将推出“智能定投”

2011-06-23 金鹰基金

 
    随着基金行业竞争的激烈化，产品创新和服务创新成了基金公司赢得投资者的法宝。

   “都说基金定投最适合懒人理财，但是如果市场点位很高，却被迫每月(每周)投入固定金额，而市场点位低的时候想多买点也不行。”许小姐听说基金定投是一种省心的理财方式，但是她觉得定期定额的投资方式确实有些刻板。许小姐的观点代表了相当大一部分定投“基民”的看法。
 
    随着基金行业竞争的激烈化，产品创新和服务创新成了基金公司赢得投资者的法宝。据了解，金鹰基金即将推出“智能定投”业务，主要针对有许小姐这样顾虑的投资者，真正实现低位多买高位少买。
 
    金鹰基金相关人士指出，“智能定投”是一种定期不定额的投资方式。例如，选择每月的10号进行定投，基准金额为1000元，然后选择上证综合指数240日均线作为比较基准线，如果，每月9号(T-1 日)的上证综合指数与上证综合指数240日均线比较上涨了10点，那么系统就会根据事先选择的级差比例，例如10%，自动在10号扣款900元；反之，如果，每月9号的上证综合指数与上证综合指数240日均线比较下跌了10点，系统就会自动扣款1100元。
 
    当然，这里面的几个变量：定投日期和周期、基准金额、证券市场指数(上证综合指数、深证成指、沪深300等)、均线种类(10日均线、30日均线等)、扣款浮动级差(10%、20%、30%)都是可以根据投资者自己的理财目标和风险承受能力等自由选择。
 
    此外，智能定投系统还能根据选定指数和比较基准线偏离的幅度，将投资者选定的级差比例乘以相应的系数。
 
    据介绍，采用智能定投能够取得比常规定投更好的收益率。根据U8基金网定投计算器计算，从2004年的5月27日金鹰中小盘（点评）成立开始定投，截至2011年5月31日共85期，每期2000 元，如果采用普通定投，投资年限到期本金和总收益分别为17万和16.74万，收益率为98.46%；如果采用智能定投，选取上证综合指数500日均线作为比较基准，30%的级差，投资年限到期本金和总收益分别为20.68万和26.33万，收益率为127.34%。
 

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